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避险资产升温 黄金上涨 日元暴涨4%

  避险情绪升温

  随着美股行情波动加剧,风险加大,我们承诺严格按照造币生产顺序加工,不漏不跳工序,严格保证生产质量,工期不够的订单我们一律不接受生产。 其实,价格是相对的,每一家企业产品因产品质量、服务等都不一样,价格肯定也会有相差。一个企业综合方面的实力,即质量、服务等也一样重要。所以说,没有最便宜实惠的价格,只有相对合理的价格。,黄金近日连续上涨,自2018年8月低点已有11%的涨幅;昨日避险货币日元更是暴涨4%,美元兑日元创近十年最大跌幅。当下全球股市行情低迷,不少资金开始转向黄金、日元等避险资产,对于广大普通投资者来说,在股市行情较为低迷的情况下又如何参与黄金投资呢?    马克思曾今说过“金银天然不是货币,货币天然是金银”,这句话简单的描述了金银本身执行货币的职能。由于金银质地均匀、易分割、不易腐烂、便于保存等特点使得金银在过去很长一段时间内充当一般等价物,被作为货币使用;同时金银也是一个国家财富实力的象征,国家资产的储备。

  自上世纪布雷顿森林体系瓦解、黄金与美元脱钩之后,黄金价格便一直受市场因素的主导,价格已从70年代35美金/盎司上涨到如今的1291美元/盎司。那影响黄金价格的因素有哪些呢?

  影响黄金价格的因素

  供求关系与成本

  任何商品,供不应求则会推高价格;供过于求价格则会回落,而成本又在影响利润空间从而影响供求平衡。

  在供给端,黄金供给量并未出现大幅度波动。而黄金开采成本价一直是受到关注,官方目前未能给出一个较为准确的答案。由于不同黄金矿区的开采难度不同导致开采成本不一,但目前全球的主要黄金矿山生产成本在1000美元/盎司左右,开采难度较大的可能甚至会拉高到1500美元/盎司,难度小的可能只需900美元/盎司。据测算,在地域上,美国黄金开采成本大致为733美元/盎司,澳大利亚较高为1829美元/盎司。在全球十大黄金开采企业中,根据已有数据显示目前黄金平均开始成本在1200美元/盎司左右,也就是说1200美元上下基本上是黄金下跌的底部。

  在需求端,珠宝首饰是黄金消费的主力,其余主要用于工业制造、零售、金币铸造等途径,价值贮藏、避险需求使得很多人对黄金资产进行配置。此外,很多国家都有对黄金进行储备,以应对日后国家需求。

  通货膨胀

  黄金也是一类特殊的商品,同样受到通货膨胀的影响。货币供应量与黄金价格一般是呈正比关系,即货币供应量增大使现货黄金价格上升;反之,货币供应量减少则使现货黄金价格下降。黄金是抗通胀性较强的特殊商品,也因此受到诸多投资者的青睐。

  与美元息息相关

  虽然黄金自布雷顿森林体系瓦解之后已经与美元脱钩,但实际上主流市场仍以美元进行计价,美元的涨跌则会影响到黄金价格的涨跌。一般情况下,美元走势与黄金价格成负相关关系,即美元强黄金弱,美元弱黄金强。所以黄金价格常常受到美国经济数据、美联储政策的影响,例如美联储每一次加息降息,美国政府每月公布的非农数据、CPI数据、美国GDP都能对黄金波动造成影响。

  例如在过去多次美联储加息前夕,黄金市场都会提前反映,有一定程度的下跌,具有较强的负相关关系。    避险需求

  黄金长期以来都作为一类避险资产受到投资者的青睐,风险事件发生时往往会引起市场避险情绪上升,投资者纷纷买入黄金而使得黄金价格的暴涨,风险事件一般包括战争、地缘政治紧张以及其他重大突发事件。    股市

  从历年股市与黄金的走势来看,二者并无明显的相关关系。但一般情况下,股市向好时,人们风险偏好更倾向于投资股市,大部分资金流入股市,而黄金则表现平平;当股市发生大幅回撤时,人们为了规避股市风险,会有资金流入具有配置价值的黄金市场而使得黄金价格上涨。

  黄金的投资方法

  实物黄金

  金店是普通老百姓购买黄金的一般渠道,往往购买黄金饰品的目的也是因节日、婚嫁的需求。投资黄金饰品需要谨慎,黄金饰品通常有附加的价值,包括加工费以及商家的利润,这些都是购买者自行承担,同时饰品在使用中会受到不同程度磨损。

  商业银行销售的金条相对便宜,但是买卖的手续费相对较高,而且一般会有折价,变现不是特别容易,并且多数银行表示,回购时需本人带身份证、购买凭证或交易流水单以及实物黄金,且黄金外包装不得破损,而且一般会有折价,变现不是特别容易。

  纸黄金

  “纸黄金”是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,个人通过把握国际金价走势低吸高抛,赚绕金价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不发生实金提韧交割。

  纸黄金大部分银行都有类似业务,一般叫做账户贵金属之类的。纸黄金一般没有手续费,只有点差费,意思就是如果你买入后,发现卖价比买入成本价高,卖出就是盈利的。操作时间也是很灵活,如果有突发事件引起的黄金价格波动,在纸黄金盘面价格上也会体现。

  黄金股票

  投资黄金相关股票是较为间接的投资方式,一般情况下黄金上涨,相关上市公司利润自然增加,但公司经营情况要大幅改善需要黄金大幅上涨的配合,可操控性较差,业绩对黄金价格反应迟缓。对黄金股票进行交易时,交易成本、黄金价格、股票表现都是需要考量的因素。

  黄金期货    上海期货交易所提供黄金期货交易服务,期货交易都为合约化,限制条件较多,同时黄金期货门槛稍高,以289.5元/克,10%的保证金(10倍杠杆)要求为例,持仓一手需2.89万元左右,并且由于杠杆的存在,风险收益也加大了。由于期货的特性,投资者还需要进行交割或者更换合约、支付点差费与库存费。此类交易方式更适合专业的投资者参与。

  伦敦金(外汇金)

  伦敦金即国际现货黄金,杠杆比例高,一般是50-400倍杠杆,风险极大,并且目前在中国进行此类交易是不合法的,目前存在的诸多提供类似交易的互联网经纪商也是不受国家认可的,投资者因在不合规平台投资伦敦金而遭受损失的新闻屡见不鲜。

  黄金基金

  黄金基金门槛不高、成本低、流动性强、交易便捷。对于普通投资者来说是个不错的选择。当前市场上黄金基金可以分为黄金ETF及其联接基金、黄金QDII基金、黄金主题基金。(数据截止2019.1.3)

  黄金ETF及其联接基金以黄金为基础资产,追踪现货黄金价格波动的金融衍生品,目前4只ETF联接基金都是跟踪上海黄金交易所的现货黄金品种AU9999指数,所以在行情表现上与中国黄金现货价格相近。    黄金QDII即投资境外的黄金ETF和境外黄金权益基金,跟踪国际金价走势,由于国际金价为美元标价,所以进行买卖时会受到汇率波动的影响,当然在美元兑人民币强势时可以享受到汇差收益。    黄金主题基金即有些基金会重仓持有黄金板块个股,此类基金净值除受黄金价格波动影响之外,还受到股市行情以及基金经理选股等因素影响,而主要以股市行情影响为主导。    在上述几种黄金投资途径当中,黄金ETF基金风险较小,操作上极为方便灵活,能准确反应黄金资产走势,即便是黄金走势不尽人意,也可通过小额多投的方式磨平亏损,此外在过去3年的时间,追踪黄金资产价格的ETF基金与QDII基金都能有近20%的收益,能有效的抵抗通货膨胀。

  如何用基金账户对黄金进行投资?

  天天基金APP对黄金投资较为方便,更独立出黄金投资页面。进去APP页面之后,点击“更多”,进入百宝箱页面,点击产品交易中的“黄金”,便能进入黄金基金购买页面。    天天基金提供了两种黄金提供方式:

  1、黄金基金,即投资于黄金ETF联接基金,更大多数基金买卖相同,支持定投,购买0费率,起购金额为100元,门槛极低。

  2、银行黄金,是天天基金与中国银行合作推出的与上海黄金交易所现货黄金挂钩的权益资产。投资银行黄金可以选择活期银行黄金或定期银行黄金,而你可以同时享受两份收益,一份银行支付的利息收益,相当于你将钱存入银行获得利息,另一份则是金价波动带来的收益。当然你可以选择持有银行黄金,也可以选择提取银行黄金。购买时需要支付点差费用,即实时买入与实时卖出的差价,起购为1克。

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